作 者：        所屬工作機(jī)構(gòu)：        摘 自：中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)網(wǎng)站

為進(jìn)一步加強(qiáng)關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管，規(guī)范銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易行為，防范利益輸送風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》等法律法規(guī)，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)起草了《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《辦法》）。《辦法》自2022年3月1日起施行，近期將配發(fā)實(shí)施通知，明確過(guò)渡期安排。

《辦法》共七章六十八條，包括總則、關(guān)聯(lián)方、關(guān)聯(lián)交易、關(guān)聯(lián)交易的內(nèi)部管理、報(bào)告和披露、監(jiān)督管理、附則等?！掇k法》順應(yīng)行業(yè)發(fā)展需要，注重借鑒國(guó)內(nèi)外制度經(jīng)驗(yàn)，覆蓋銀保監(jiān)會(huì)監(jiān)管的各類(lèi)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)。主要內(nèi)容包括：一是統(tǒng)籌規(guī)范監(jiān)管。吸收整合銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)兩方面制度優(yōu)勢(shì)，既統(tǒng)一關(guān)聯(lián)交易管理規(guī)則，又兼顧不同類(lèi)型機(jī)構(gòu)特點(diǎn)，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)一致性基礎(chǔ)上的差異化監(jiān)管。二是明確總體原則。銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司經(jīng)營(yíng)獨(dú)立性，提高市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，控制關(guān)聯(lián)交易的數(shù)量和規(guī)模，重點(diǎn)防范向股東及其關(guān)聯(lián)方進(jìn)行利益輸送風(fēng)險(xiǎn)，避免多層嵌套等復(fù)雜安排。三是堅(jiān)持問(wèn)題導(dǎo)向。對(duì)通過(guò)復(fù)雜交易結(jié)構(gòu)或借助通道業(yè)務(wù)向關(guān)聯(lián)方進(jìn)行利益輸送、規(guī)避監(jiān)管等違規(guī)行為，設(shè)置禁止性規(guī)定，要求機(jī)構(gòu)按照實(shí)質(zhì)重于形式和穿透監(jiān)管原則，優(yōu)化關(guān)聯(lián)方和關(guān)聯(lián)交易識(shí)別，加強(qiáng)對(duì)表外、資管、同業(yè)等重點(diǎn)領(lǐng)域關(guān)聯(lián)交易管理。四是明確管理責(zé)任。壓實(shí)機(jī)構(gòu)在關(guān)聯(lián)交易管理方面的主體責(zé)任，建立層層問(wèn)責(zé)機(jī)制，強(qiáng)化關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)職能，在管理層面設(shè)立跨部門(mén)的關(guān)聯(lián)交易管理辦公室，明確牽頭部門(mén)、設(shè)置專(zhuān)崗，落實(shí)關(guān)聯(lián)方識(shí)別和關(guān)聯(lián)交易日常管理工作。五是豐富監(jiān)管措施。明確對(duì)機(jī)構(gòu)及董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員違規(guī)行為的處理措施，對(duì)公司治理監(jiān)管評(píng)估結(jié)果為E級(jí)的銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，不得開(kāi)展授信類(lèi)、資金運(yùn)用類(lèi)、以資金為基礎(chǔ)的關(guān)聯(lián)交易。對(duì)違規(guī)人員可以采取行業(yè)通報(bào)、責(zé)令機(jī)構(gòu)予以問(wèn)責(zé)等措施。

《辦法》的發(fā)布實(shí)施，是銀保監(jiān)會(huì)進(jìn)一步健全銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)關(guān)聯(lián)交易管理的重要舉措，對(duì)強(qiáng)化銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理、推動(dòng)關(guān)聯(lián)交易亂象整治、防范利益輸送風(fēng)險(xiǎn)具有重要意義。下一步，銀保監(jiān)會(huì)將指導(dǎo)督促各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)認(rèn)真做好《辦法》的貫徹落實(shí)，不斷提升我國(guó)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理水平，努力構(gòu)建中國(guó)特色銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)公司治理機(jī)制，促進(jìn)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高質(zhì)量發(fā)展。

附：銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法

http://www.cbirc.gov.cn/cn/view/pages/ItemDetail.html?docId=1031903&itemId=928

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