作 者：        所屬工作機(jī)構(gòu)：        摘 自：中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)網(wǎng)站

為進(jìn)一步深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，強(qiáng)化保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司監(jiān)管，促進(jìn)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)對(duì)《保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司管理暫行規(guī)定》（保監(jiān)會(huì)令〔2004〕2號(hào)）進(jìn)行了修訂，形成了《保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司管理規(guī)定（征求意見(jiàn)稿）》（以下簡(jiǎn)稱《管理規(guī)定》），現(xiàn)向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)。

《管理規(guī)定》共計(jì)7章、85條，主要內(nèi)容：一是新增公司治理專(zhuān)門(mén)章節(jié)。結(jié)合近年來(lái)監(jiān)管實(shí)踐，從總體要求、股東義務(wù)、激勵(lì)約束機(jī)制、股東會(huì)及董監(jiān)事會(huì)運(yùn)作、專(zhuān)業(yè)委員會(huì)設(shè)置、獨(dú)立董事制度、首席風(fēng)險(xiǎn)管理執(zhí)行官、高管兼職等方面明確了要求，全面強(qiáng)化公司治理監(jiān)管的制度約束。二是將風(fēng)險(xiǎn)管理作為專(zhuān)門(mén)章節(jié)。從風(fēng)險(xiǎn)管理體系、風(fēng)險(xiǎn)管理要求、內(nèi)控審計(jì)、子公司風(fēng)險(xiǎn)管理、關(guān)聯(lián)交易管理、從業(yè)人員管理、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金、應(yīng)急管理等方面進(jìn)行全面增補(bǔ)。三是優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)。落實(shí)國(guó)務(wù)院金融委擴(kuò)大對(duì)外開(kāi)放決策部署，對(duì)作為保險(xiǎn)資管公司股東的境內(nèi)外保險(xiǎn)公司一視同仁，不再限制外資保險(xiǎn)公司持股比例上限。此外，對(duì)所有類(lèi)型股東明確和設(shè)定了統(tǒng)一適用的條件，嚴(yán)格對(duì)非金融企業(yè)股東的管理要求。四是優(yōu)化經(jīng)營(yíng)原則及相關(guān)要求?，F(xiàn)行規(guī)定主要從受托管理保險(xiǎn)資金角度規(guī)定了保險(xiǎn)資管公司的基本經(jīng)營(yíng)原則。本次修訂增加了受托管理各類(lèi)資金的基本原則，明確要求建立托管機(jī)制，完善資產(chǎn)獨(dú)立性和禁止債務(wù)抵消表述，進(jìn)一步明確了嚴(yán)禁開(kāi)展通道業(yè)務(wù)等禁止行為，并對(duì)銷(xiāo)售管理、審慎經(jīng)營(yíng)等提了要求。五是增補(bǔ)監(jiān)管手段和違規(guī)約束。增補(bǔ)了分級(jí)監(jiān)管、信息披露、重大事項(xiàng)報(bào)告等內(nèi)容，豐富了監(jiān)督檢查方式方法和監(jiān)管措施，增加了違規(guī)檔案記錄、專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)違規(guī)責(zé)任、財(cái)務(wù)狀況監(jiān)控和自律管理等內(nèi)容。

《管理規(guī)定》是貫徹落實(shí)黨中央國(guó)務(wù)院關(guān)于深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革有關(guān)精神和擴(kuò)大對(duì)外開(kāi)放決策部署的重要舉措，統(tǒng)籌考慮了保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司當(dāng)前發(fā)展存在的問(wèn)題和未來(lái)一段時(shí)期的發(fā)展方向，為保險(xiǎn)資管公司市場(chǎng)化運(yùn)作和差異化發(fā)展提供了空間，有利于引導(dǎo)和促進(jìn)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司規(guī)范化運(yùn)作，有利于更好滿足保險(xiǎn)資金等的管理需求，有利于為實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展提供更多中長(zhǎng)期資金支持。

銀保監(jiān)會(huì)將根據(jù)各界反饋意見(jiàn)，進(jìn)一步修改完善《管理規(guī)定》并適時(shí)發(fā)布實(shí)施。

附：中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于《保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司管理規(guī)定（征求意見(jiàn)稿）》公開(kāi)征求意見(jiàn)的公告

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